財富管理工行、中行、建行推出的人民幣理財產品起點金額都是5萬元，收益各有所不同，但利率都高於相應期限的儲蓄存款。利用銀行便利的短期融資條件和先進的清算系統，為客戶提供存取款、投資、貸款、結算、智慧轉帳等服務。2）財富管理銀行所擁有的龐大的外匯交易平臺和金融衍生業務的交易資格是其能夠設計出豐富的外匯理財產品的前提條件。帳戶管理服務是以信用卡作為載體的。其次，交易類服務。這是銀行用來吸引客戶的主要財富管理業務。這是銀行為穩定財管客戶資源、爭取更多的客戶而設計的附帶服務，可以視為餐前小食、餐後甜點。這些服務均是免費提供，也是銀行財富管理業務中的強項。作為銀行的財富管理客戶，一般可以享受到優先辦理各項業務，優先提供各種緊俏投資理財產品（如預留國債額度），享受多項業務費用減免等服務。同樣，也很少會有一個財管機構能解決一個客戶所有問題的。” 時間長了，也就不想再作什麼解釋。其次，沒有任何一個投資種類是適合所有人的，因為在中國，在我們現在的環境中，也許真的還很難一句話將財管與投資完全區分清楚，甚至於私人銀行客戶，金融機構的財管中心，投資機構，大家也沒有真正的覺得財管與投資有什麼不同，好像財富管理機構就是給客戶推薦投資產品的，產品業績表現好壞與否，決定財富管理機構品質的優劣。比如在溫州，我相信銀行的低風險固定收益產品都乏人問津，因為大家都知道溫州客戶是風險偏好的，放私債收益很高，且當地地下錢莊發達。幾乎金融機構的財管中心都會從客戶對於產品的偏好來解釋這個現象。

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